投資信託商品

JA鶴岡でお取扱いする投資信託商品をご紹介します。

投資信託のお申込みにあたっては、下記の点にご注意下さい。
  • 投資信託は預金貯金とは異なり、預金保険・貯金保険の対象ではありません。
  • 投資信託は値動きのある証券に投資します(また、外貨建資産にはこのほかに為替変動もあります)ので、基準価格は変動します。したがって、元本が保証されるものではありません。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、投資信託の購入者が負うことになります。
  • ご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の支払い対象ではありません。
  • お申込みの際は必ず「目論見書」(一体として交付される書面を含む)「契約締結前交付書面」の内容を十分にご確認願います。

 

手数料など諸費用について

お申込みから換金(解約)まで、直接・間接にお客様にご負担うただく主な費用の内容は以下の通りです。

  • 申込時に直接ご負担いただく費用・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・申込手数料
  • 換金(解約)時に直接ご負担いただく費用・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・信託財産留保額
  • 投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用・・・・・・信託報酬

※上記のご費用設定はファンド毎に異なりますので、詳細は各賞品の目論見書をご確認下さい。
JAバンクの投資信託とは?

お知らせ

 

「農中日本株オープン(愛称:ニューチョイス)」の満期償還に伴う新規販売の終了、および「JAの投信つみたてサービス」選定銘柄からの除外について

 

「農中日本株オープン(愛称:ニューチョイス)」につきましては、信託約款の規定に基づき平成30年8月21日付で満期償還を迎えることとなります。

これに伴い、2月28日付で「農中日本株オープン(愛称:ニューチョイス)」の新規販売を終了いたします。また、「JAの投信つみたてサービス」での「農中日本株オープン(愛称:ニューチョイス)」のご購入は、平成30年2月20日引き落とし、平成30年2月23日約定が最終のご購入となります(引き落とし日はお客さまのお申込み内容により異なります)。

2月28日以降、「農中日本株オープン(愛称:ニューチョイス)」の新規購入については一切できなくなりますので、2月28日付で「JAの投信つみたてサービス」の選定銘柄から除外させていただきます。

なお、解約については平成30年8月15日がお申込みの期限となります。以降は満期償還により償還金をお支払いいたします。

何卒ご理解賜りますようお願い申しあげます。

 

 

本件に関するお問い合わせ

鶴岡市農業協同組合 金融本店

電話 0235-22-3260

お問い合わせ時間:平日(月~金)9:00~17:00

※祝日は除きます

 

主として日本国内の債券に投資するファンド

商品名 JAのMMF 商品分類 追加型公社債投信(MMF型)
特徴 残存期間の短い内外の債券及び短期金融商品等に投資し、安定運用を行います。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動、為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 なし
信託報酬(税込) 信託元本の額に対し、年0.98%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 取得日から解約代金の支払開始日の前日までの日数が30日未満の場合は、1万口あたり10円が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 JA日本債券ファンド 商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 日本国内の債券を主要投資対象とし、国内債券の代表的な運用指標(ベンチマーク)であるNOMURA-BPI総合指数を中長期的に上回る収益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・0.216%
1千万円以上1億円未満・・・0.162%
1億円以上10億円未満・・・0.108%
10億円以上・・・0.054%
信託報酬(税込) 当ファンドの純資産総額に年0.432%の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては、0.05%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

主として海外の債券に投資するファンド

商品名 モルガン・スタンレー米ドル・MMF

平成30年5月25日付で新規販売を終了
商品分類 外国投信
特徴 残存期間が短く格付けの高い米ドル建ての債券及び短期金融商品等に投資し、安定的な運用を行います。
運用会社 モルガン・スタンレー・アセット・マネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動・為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 なし
信託報酬(税込) 総資産総額に年0.73%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 米ドルから日本円に転換する際に1米ドルにつき50銭の為替手数料が生じます。

 

商品名 農中US債券オープン 商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 為替ヘッジを行わずに米国国債を中心とする米国の債券に投資し、日米金利差益及び為替差益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動・為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.08%
1千万円以上1億円未満・・・0.54%
1億円以上10億円未満・・・0.324%
10億円以上・・・0.162%
信託報酬(税込) 総資産総額に年0.810%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 なし

 

商品名 JA海外債券ファンド 商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 為替ヘッジを行わずに日本を除く世界各国の債券に投資し、海外債券の代表的な運用指標(ベンチマーク)であるシティグループ世界国債指数(除く日本)を中長期的に上回る収益獲得を目指します。海外債券の運用は米ウェリントン社に委託します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動・為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.296%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.20%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 JA海外債券ファンド(隔月分配型) 商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 為替ヘッジを行わずに日本を除く世界各国の債券に投資し、海外債券の代表的な運用指標(ベンチマーク)であるシティグループ世界国債指数(除く日本)を中 長期的に上回る収益獲得を目指し、原則として、奇数月(年6回)、安定的な分配を目指します。海外債券の運用は米ウェリントン社に委託します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動・為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.296%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.20%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 DIAM高格付 インカム・オープン
(毎月決算コース)
「ハッピークローバー」
商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 為替ヘッジを行わずに実質的に高格付資源国(カナダ・オーストラリア・ニュージーランド・ノルウェエー)の公社債を主要投資対象とし、安定した収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指し、原則として、毎月、収益分配方針に基く分配を目指します。
運用会社 興銀第一ライフ アセットマネージメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動・為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.08%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.20%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

主として海外の株式に投資するファンド

商品名 JA海外株式ファンド 商品分類 追加型株式投信(国際株式型)
特徴 為替ヘッジを使わずに日本を除く世界先進各国の株式に投資し、海外株式の代表的な運用指標(ベンチマーク)であるMSCIコクサイ指数を中長期的に上回る収益獲得を目指します。海外株式の運用は米ウェリントン社に委託します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動や為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・2.16%
1千万円以上1億円未満・・・1.404%
1億円以上10億円未満・・・0.756%
10億円以上・・・0.378%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.62%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.30%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

主として日本国内の株式に投資するファンド

商品名 農中日経225オープン 商品分類 追加型株式投信(インデックス型)
特徴 日本国内の株式を主要投資対象とし、日経平均株価(日経225)に連動した収益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動や為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
また、当ファンドは日経225に連動する投資成果を目指すファンドであることから、当該指標の変動により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年0.648%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.30%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 JA TOPIXオープン 商品分類 追加型株式投信(インデックス型)
特徴 日本国内の株式を主要投資対象とし、東証株価指数(TOPIX)に連動した収益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動や為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
また、当ファンドはTOPIXに連動する投資成果を目指すファンドであることから、当該指標の変動により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上5億円未満・・・0.648%
5億円以上10億円未満・・・0.324%
10億円以上・・・0.216%
信託報酬(税込) 総資産総額に年0.594%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.30%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 JA日本株式ファンド 商品分類 追加型株式投信(国内株式型)
特徴 日本国内の株式を主要投資対象とし、運用指標(ベンチマーク)である東証株価指数(TOPIX)を中長期的に上回る収益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動や為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.296%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.30%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

商品名 農中日本株 オープン 愛称“ニューチョイス”

平成30年2月28日付で新規販売を終了

商品分類 追加型株式投信(国内株式型)
特徴 日本国内の株式を主要投資対象とし、個別銘柄選択重視した運用により中長期的な収益獲得を目指します。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動や為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 総資産総額に年1.296%以内の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.50%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

主として国内外の債券・株式に分散投資するファンド

 

商品名 JA資産設計ファンド 安定型/成長型/積極型 商品分類 追加型株式投信(安定型:バランス型/成長型:バランス型/積極型:国際株式型)
特徴 日本ならびに海外の株式・債券に分散投資することにより、中長期的な収益獲得を目指します。資産配分の異なる3つのファンドを選択できるうえ、スイッチン グ(3ファンド間の乗換)が可能です。海外の株式・債券の運用は米ウェリントン社に委託します。海外の運用は原則として為替ヘッジを行いません。
運用会社 農林中金全共連 アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動、株式発行会社の倒産や財務状況の悪化による株価の変動、為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 当ファンドの純資産総額に、安定型は年1.08%、成長型は年1.188%、積極型は年1.404%の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 安定型/成長型/積極型いずれも0.20%が信託財産留保額として差し引かれます。

 

主として国内外の債券・株式・不動産に分散投資するファンド

商品名 世界の財産3分法ファンド(不動産・債券・株式)毎月分配型 商品分類 追加型株式投信(バランス型)
特徴 主として国内外の不動産(リート等)、債券および株式を投資対象とし、原則としてそれぞれ純資産総額の6分の1を基本に国際分散投資を行い、安定した収益の確保と中長期的な信託財産の成長を目指し、原則として、毎月、安定した分配を目指します。
運用会社 日興アセットマネジメント 運用レポート・基準価格

 

リスクの内容 投資国の金利の変動、債券発行体の倒産や財務状況の悪化による債券価格の変動、株式発行体の倒産や財務状況の悪化による株価の変動、為替相場の変動等により投資元本を割り込む恐れがあります。
また、当ファンドは、日興債券パフォーマンスインデックス(総合)、シティグループ世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)、TOPIX、MSCIKOKUSAIインデックス(円ベース)、東証REIT指数(配当込)、S&Pシティグループ・グローバル・リート・インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)の動きと連動するマザーファンドに1/6ずつ投資しているため、これらの指標の変動により投資元本を割り込む恐れがあります。
申込手数料 申込金額に下記の手数料率を乗じて得た額となります。
※申込金額=(申込受付日の基準価格/1万口)×申込口数
1万円以上1千万円未満・・・1.62%
1千万円以上1億円未満・・・1.08%
1億円以上10億円未満・・・0.54%
10億円以上・・・0.27%
信託報酬(税込) 当ファンドの純資産総額に、年1.026%の率を乗じて得た額とします。
信託財産留保額 換金に際しては0.20%が信託財産留保額として差し引かれます。

商号等        鶴岡市農業協同組合
登録金融機関   東北財務局長 (登金)第154号